何為理財基金
5月23日，富國基金投顧業務全面上線，富國基金旗下子品牌“星投顧”正式和投資者見面，首次上線四大主策略組合，為投資者帶來五“星”心動服務。富國基金投顧業務的推出，將更好地發揮專業機優秀的投資管理能力、精細化的投顧服務能力，全方位滿足居民財富管理需求，助力公募基金行業投顧業務高質量發展。
在監管推進公募行業高質量發展的大背景下，公募基金投顧業務的開展能更好地發揮基金公司普惠金融功能，做好居民財富管理服務。近期，證監會發布《關於推動公募基金行業高質量發展的意見》（以下簡稱《意見》），為行業高質量發展指明瞭方向，公募基金立足長遠發展，應堅持以投資者利益為核心，切實提高各項服務能力，切實做到業務發展與投資者利益同提升、共進步。
五“星”
服務、四大策略 打造優質
財富管理
解決方案
我國公募基金行業歷經23年的發展，實現規模與業績雙豐收。銀河證券資料顯示，截至2021年底，公募行業資產管理規模達25萬億元，累計盈利超5。98萬億元，公募基金已經成為居民投資理財不可或缺的配置選擇。雖然公募行業規模不斷壯大，投研實力不斷增強，長期投資業績表現亮眼，但“基金賺錢基民不賺錢”的市場痛點依然存在，為了解決此行業發展現狀，公募基金投顧業務應運而生。
全渠道上線的富國“星投顧”，創造性地提出了五星心動服務、投資全程護航，一站式解決居民理財的諸多困擾。第一，專“星”定製，以客戶的視角出發，根據每一筆錢的投資需求及不同風險偏好，專心給不同的客戶推薦匹配的投顧策略；第二，用“星”優選，全市場近10000只基金怎麼選，透過科學量化模型，用心在海量基金中優中選優；第三，省“星”調倉，選好投顧組合後，提供全自動調倉服務，智慧操作不費心；第四，貼“星”陪伴，投前、投中、投後，任何投顧相關問題，及時答疑解惑，貼心陪伴投資全程；第五，全“星”服務，客戶投資目標是什麼？風險承受能力怎麼樣？市場波動加劇客戶如何應對？全心全意為客戶考慮問題，及時提供陪伴服務。富國“星投顧”，以“顧”為本，以專業投資能力賦能，為不擅長理財或者無閒暇理財的投資者，提供全市場選基服務、資產配置服務、全自動調倉服務、投後陪伴服務，讓投資者的投資體驗，在專業陪伴下變得更舒適。
目前，富國“星投顧”的基金投顧業務已在富錢包APP、天天基金、螞蟻財富、騰訊理財通、蛋卷基金、盈米且慢等多個渠道上線。以富錢包首次上線的四款經典組合策略為例，四大主策略分別為 “守護星-穩健理財”、“啟明星-理財升級”、“雙子星-股債均衡”、“滿天星-追求收益”。富國“星投顧”主推的策略，具備風險收益特徵明晰、股債配置比例差異化、持有期限明確等特點，可以滿足投資者“穩健理財、理財升級、股債均衡、追求收益”的配置需求。作為“星投顧”的首批策略，上述四大策略是基於富國投顧團隊10多年的多元資產配置經驗，從不同風險收益目標的投資需求出發，潛心打造出來的策略組合。提供“一站式”提供多元化理財方案，並透過“五星”顧問的全程陪伴，引導投資者樹立長期投資理念，讓基金淨值增長儘可能轉變為基民投資收益。
專業“
投
”
用心
“
顧
”
全力提升投資體驗
基金投顧作為居民財富管理的新趨勢，相比傳統買基金，買入、賣出憑藉投資者個人判斷，基金投顧能夠在“投”與“顧”兩端同時發力。以往，基民面臨著海量基金怎麼選、何時買賣、市場波動如何應對等問題，公募基金投顧發揮自身的專業優勢，解決投資者海量選基、構建優質投資組合及全程顧問陪伴等問題。富國“星投顧”配備了由十餘人組成的專業投顧團隊，分別在投資端和顧問端發力。
在“投”的實戰方面，由富國多元資產投資部負責基金的研究與投資，在資產配置和投資運作中具備優勢，首先，投研團隊經驗豐富，富國多元資產投資部於2014年開始組建團隊，團隊領軍者是富國基金副總經理李笑薇。團隊成員的職能覆蓋跨資產多策略投資和基金研究，主要投資人員平均具有9年以上投資經驗。其次，團隊成員具備優秀的學術背景，團隊成員均出自名校並具備碩士及以上學歷，主要投資人員平均具有9年以上投資經驗。再次，投研團隊具備多資產、多策略投研能力，團隊成員在多策略，多資產配置領域經驗豐富，在FOF專戶投資、公募FOF、投顧組合方面具有成熟投資策略體系；在海量選基方面獨具優勢，透過科學構建量化模型，各項資料測算驗證千百次，將多年研究成果化繁為簡，優選投顧組合。最後，也是最重要的一點，基金投顧的投資團隊能夠依靠富國基金強大的投研平臺實力，富國基金旗下具備主動權益、固收、量化“三駕馬車”，投顧團隊能夠共享投研資源，為基金投顧的長期投資業績提供支援和保障。富國“星投顧”投研團隊致力於透過多策略、多資產的配置，為客戶實現較為穩定的回報。
在“顧”的服務方面，富國“星投顧”組建了一支“顧問”團隊，團隊成員具備專業策略分析能力、專業投研答疑能力，為投資者提供“市場解讀及分析、投顧策略運作情況回顧、投資技巧與方法、賬戶調倉解讀、使用者日常疑問解答”等多維度“顧問”服務。既“顧”及投資者的個性化理財需求，又兼“顧”解決投資者普遍性的投資難題，提供涵蓋日度、周度、月度、季度為週期的全方位顧問服務。此外，富國“星投顧”還設立投顧業務投資決策委員會，決定不同階段投顧業務發展策略，審議投顧業務相關管理制度、重大投資決策等，自上而下，全方位為做好基金投顧業務護航。
著力提高投資者獲得感、進行數字化轉型、創新投資者陪伴方式，是基金投顧業務高質量發展的路徑規劃。富國基金全力推出的基金投顧業務，正是創新投資者服務的積極探索。未來，富國基金“星投顧”將依託於富國基金強大的投研平臺，專業資深的投顧團隊、精細化的客戶陪伴服務，繼續推出貼合投資者理財需求的組合策略。在公募行業向高質量發展駛進的過程中，富國“星投顧”將致力於讓投資者切實享受到基金投顧專業的貼心服務、享受到公募行業專業投研的投資成果，享受到中國經濟穩步發展的時代紅利。在基金投顧成為財富管理新趨勢的當下，富國“星投顧”的啟航，有望成為投資者理財投顧的“啟明星”，引導長期投資理念、助力投資者實現理財“獲得感”，讓基金更有溫度。
本文源自金融界資訊