反洗錢名單怎麼解除
為滿足監管要求以及相關業務發展的風險防控需要，該系統面向全行業務建立統一的反洗錢資訊監管報告的內部機制與工作流程，滿足現有業務和未來業務的反洗錢監控管理，有效利用監測模型進行可疑量化與預警處理，提供多種分析手段和方法進行調查分析為KYC服務，自動化地進行反洗錢案例及報告的生成、校驗、稽核、報告以及反饋的全過程處理，同時滿足對客戶風險等級評定以及監管機構非現場監管的需要，透過風險名單統一查驗系統平臺實現事前、事中實時監測、查驗、控制及全部業務事後的各類名單查詢、維護等功能。
系統介紹
系統結合反洗錢內控制度及管理規定，實現反洗錢資訊資料的自動化採集、統計、監測、預警、分析處理與合規上報的工作運作機制，進行具有時效性和準確性的客戶異常交易資料監測以及客戶身份識別、客戶風險分類；同時能夠對洗錢風險及涉嫌案件進行有效地分析和處理，實現反洗錢工作相關的風險建模、自主監測、風險分析、盡職調查、風險評級、資料報送等業務流程的自動化處理，以提高反洗錢工作的效率、滿足上級監管機構的監管要求以及配合公安機關有效地打擊金融犯罪。
並且，利用大資料技術及分散式服務架構，在系統平臺基礎上擴充套件實現高併發的統一名單管理及查驗功能，可同時支援全行所有渠道，所有業務的名單查驗需求，實時反饋查驗結果。
產品特點
01、預判式的全面業務診斷分析，全生命週期的洗錢風控模型設計與管理，有效的模型自學習最佳化/跟蹤分析方法。
02、導向式的涉罪型別識別思路及分析過程，互動式的洗錢風險甄別/協查工作流程，支援反洗錢監測中心集中管理、集中分析、集中檢查，適應集中作業/分散處理多種工作模式。
03、豐富的風險分析及監管協查工具，全面資訊整合的KYC客戶統一檢視，提供涉恐、高風險等黑名單客戶業務處置的聯動控制，多視角的客戶/員工欺詐風險監測。
04、可自主定製的模型設計與維護過程，獨到的資料探勘與分析方法，有效的大資料應用及效能支援。
05、建立統一的名單查控與管理，實現名單資料整合與共享。支援全行級、跨業務、跨部門、全渠道的統一風險識別與實時查驗服務。
產品優勢
01、經過驗證的洗錢特徵、模型及案例知識庫支援，提供豐富理論與實踐經驗的專家團隊服務，公司“諮詢+產品+實施”整體實力的服務保障。
02 、滿足全面且最新監管制度及需求，支援多法人多級機構管理及報送，高效的風險量化及建模方法論，以風險導向的洗錢風控理念設計，KYC全面審查方式及手段的支援。
03、業務導向式的涉罪案件可疑報告形式，多視角、多維度的洗錢風險甄別方式，基於關聯主體關係網路、風險特徵及資金流向的圖形化、視覺化分析。
04、建立整合行內各業務系統或風控系統相關的黑、灰、白等名單資料的統一、實時查控平臺，為行內各類風控相關係統提供統一來源的名單整合共享資料，實現名單資料的集中與共享，避免各類系統產生名單的資料孤島，避免名單資料被大量重複複製以及不規範使用。
專案價值
01、建立完善的反洗錢處理流程，全面滿足和覆蓋最新監管要求，支撐我行未來幾年的反洗錢管理工作。
02、實現模型定製管理。實現反洗錢監測模型全生命週期管理。
03、提高全行風險管控水平。有效防範操作風險，確保合規工作持續、安全、健康發展，有效促進各項業務穩定發展。
04、面向各類採購及共享來源的風險名單資訊，為金融機構構建支援統一管理、資料共享、資料交換等統一名單查控的業務前置服務。
功能價值
01、建立總行級別的反洗錢異常交易監測與分析平臺，進行基於自主建立監測規則的異常交易提取與分析，提高可疑，尤其是重點可疑的識別能力。
02、最佳化系統處理流程，進行客戶資訊整合，增加客戶統一檢視、交易分析等功能模組，提升人工甄別可疑交易報告的成效與效率。
03、為行內各類風控相關係統提供統一來源的名單整合共享資料。提供各種採集渠道與來源名單的整合功能以及統一維護、查詢、管理等。
04、可為各業務條線及內控部門提供客戶開戶、客戶識別、業務辦理、交易發生等處置環節的實時、統一的名單查驗、風險提示或事中、事後聯動控制機制。