基金名稱是怎麼構成的
眾裡尋“基”千百度,驀然回首,那“基”卻暗藏名字裡。大部分夥伴初次接觸基金的時候,面對眼花繚亂的基金名稱總是會被弄得一頭霧水。其實,基金名字也有規律。一般情況下,我們單憑他們的名字就可以瞭解這隻基金的性格特點。接下來,就讓我們盤一盤,藏在基金名字中的那些秘密。
破解一:基金名稱的萬能公式
基金名稱=公司名稱+投資方向or基金特點+基金型別。
基本上基金名稱的前面幾個字都是基金公司的名字,比如:鵬揚景瑞三年混合、鵬揚匯利增強等,這是幫助大家更好的區分公司產品,辨別這是誰家的孩子。
破解二:基金名稱看投資方向
我們大概可以把基金的投資方向分為主題、指數和市場。
主題基金
是集中投資某一個主題行業或企業。如果基金名稱中帶有“主題”關鍵詞,一般會在投資目標中明確主要投資標的。比如名字中帶有“醫藥”的,投資方向就會偏向於醫藥相關產品上。除此之外,主題基金還有消費、新能源、軍工等。
指數基金
一般名字裡面都帶有滬深300、中證100、上證50、中證500等這些字眼。它主要是將指數的成分股作為投資物件,透過購買指數的全部或部分成份股投資組合,以追蹤標的指數表現的產品。比如XX中證100指數、XX滬深300指數等。
投資不同的市場基金
名稱也會不同,如果基金名字中帶有“滬港深”,那代表這隻基金可以參與港股通交易;如果基金名字中帶有“QDII”,代表這隻基金可以投資境外的證券市場。
破解三:基金名稱反映基金特點
市面上,我們還看到很多基金產品帶有如創新、優選、領先、成長、靈活配置、中小盤等這些形容詞。這些形容詞是幫我們把基金產品再次細分。針對這些具有特點名詞的基金產品,我們尚且把他們分為以下四種:
1、反映投資標的
:
藍籌、中小盤、大盤等。
2、反映投資策略
:
多策略、靈活配置、穩健、組合、宏觀等。
3、反映投資願景
:
優選、領先、精選、優質等。
4、反映投資風格
:
價值、成長、深度價值、紅利、質量等。
破解四:基金名稱凸顯基金型別
基金名稱的“首”我們清楚了,現在來看看它的“尾”。一般尾是告訴我們它們是哪種型別的基金。一般我們習慣把基金分成以下幾類:
貨幣型:
僅投資於貨幣市場工具。
股票型:
80%以上的基金資產投資於股票。
債券型:
80%以上的基金資產投資於債券。
混合型:
投資於股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額,並且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前三類規定的基金。
ETF/LOF:
ETF基金和LOF基金都是開放式基金,可以隨時向基金公司申購或贖回基金,可以在場內進行交易。
FOF:
是基金中的基金,是一種專門投資於其他基金的基金,間接持有股票或債券。FOF基金交易成本較高,但它的風險也較低。
破解五:數字名稱反映資金的申購贖回時間
部分基金名稱中都帶有“定期開放”“持有”“封閉”的詞語,它們反映的都是基金申購和贖回的時間。
定期開放
是指基金定期開放申購、贖回,其他時間都封閉運作。有的基金名稱中帶有具體的時間詞,意味著隔多久開放申購、贖回業務一次,如定期開放6個月意味著6個月開放申購贖回業務。
持有
是允許投資者認購和贖回,但需要在投資者購買後,超過基金合同約定的最短期限內可以贖回,比如買持有期一年基金,需要持滿一年之後才能贖回。
封閉
是指基金購買後在基金合同約定的封閉期內不開放申購和贖回,封閉期滿後可以申購贖回。
破解六:字母后綴顯合同
貨幣基金
名字後面的A與B:主要區別於申購門檻,銷售服務費,A類基金門檻比較低,B類主要針對機構投資者或資金量大的客戶。另外,貨幣基金有的只有A和C,沒有B,而C就等同於上文的B。
債券基金
名字後的A、B、C,主要區別在於收費的方式不同,債券基金A類指的是前端收取申購費,就是買基金時需要支付購買費用,而債券基金B類是後端收取申購費,買基金時先不收,贖回時再收。C類是沒有申購費與贖回費,但是要按日收取銷售服務費。大部分
混合基金
沒有後綴,少部分A類與C類,主要是收費方式的不同,A類前端收取申購費,C類無申購費,但需要收取服務費。
股票型基金
A和C通常出現在分級基金中,A類是穩健份額,B類是激進份額。其他不常見的D、E、H、I、Y等表示特殊渠道銷售或特殊群體定製的份額。
麻雀雖小,五臟俱全;名稱雖短,大有文章。看完文章的你,有了解基金名稱背後的秘密麼?快去看看你所購買的基金名稱到底藏有怎樣的秘密吧!