客戶洗錢風險分類管理目標有什麼？

客戶洗錢風險分類管理目標有什麼？

1。客戶洗錢風險分類管理目標有：①、全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度；②、提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險；③、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據。

2。客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特徵，透過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，並針對不同風險等級制定和採取不同措施的過程。

3。金融機構開展客戶洗錢風險等級分類管理工作的原則：

①、金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較低的領域採取簡化的反洗錢措施。

②、除本指引所列的例外情形外，金融機構應全面評估客戶及地域、業務、行業等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶確定風險等級。

③、金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級。

拓展相關知識：

1。洗錢內部風險評估重點考察產品風險以及與保險業務直接相關的操作風險，包括產品屬性、業務流程、系統控制等要素。保險機構可結合自身情況，合理設定各風險要素。

2。保險機構還可就本機構反洗錢內控機制的健全性、產品風險識別有效性、合規風險管理架構完整性以及損害自我修復能力做出整體評價。