怎麼轉對公賬戶銀行卡
聽到“洗錢”
可能有些小夥伴會覺得
離自己很遠
其實不然
有時看似平常的交易
卻有可能讓你陷入“洗錢”陷阱！
揭開地下錢莊神秘面紗
每個人在生活中的金錢流通，都有可能蘊藏“洗錢”的風險，而隱藏在暗地中進行洗錢，完成貪腐、走私、逃稅等多種犯罪行為的主體正是地下錢莊。
01
什麼是地下錢莊？
地下錢莊是一種非法金融機構，遊離於金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網路，非法從事資金儲存借貸等金融業務。
02
地下錢莊的三種“經營”形態
跨境匯兌型地下錢莊
不法分子與境外人員相勾結，協助他人進行跨境匯款、轉移資金活動，這一型別地下錢莊交易量非常大，運作更加專業，發現難，打擊難度大。此類地下錢莊出現較早，又被稱為“對敲型”地下錢莊，即資金在境內外實行單向迴圈，沒有發生物理流動，通常以對賬的形式來實現“兩地平衡”。
非法買賣外匯型地下錢莊
不法分子在國內外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。此類錢莊俗稱為“換匯黃牛”，規模相比並不大，現鈔交易較多。
支付結算型地下錢莊
不法分子透過設立空殼公司，採取網銀轉賬等方式協助他人將對公賬戶非法轉到對私賬戶、套取現金等進行非法支付結算。此類犯罪手法隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉移資金、套現等需要。
03
地下錢莊的危害
地下錢莊活動不僅影響了合法金融機構正常業務的開展，嚴重擾亂了我國金融和外匯管理秩序，威脅國家金融安全，而且已成為犯罪分子清洗贓款的重要通道，助長了貪汙腐敗、走私、販毒等嚴重犯罪活動，成為非法集資等經濟犯罪以及走私、販毒、網路賭博、貪汙受賄等犯罪活動轉移贓款的工具。
04
經偵民警防範提醒
我們在生活中一不小心就成為了地下錢莊“洗錢”的一個環節，金融賬戶（包括銀行卡、對公賬戶、結算卡以及微信、支付寶等非銀行支付機構賬戶）一旦出借、出租、出售他人，那麼我們的金融賬戶就有可能成為“洗錢”的工具。
因此我們必須要做到：
1、不出租、出借、出售自己的身份證件、賬戶、銀行卡、電話卡或收款二維碼；
2、不用自己的賬戶為他人收款或提現；
3、選擇正規可靠的金融機構辦理業務；
4、充分履行公民義務，積極配合金融機構開展客戶盡職調查。如發現非法經營地下錢莊，及時向公安機關報案。
