資金需求的時間性多少合理
近期，關於曾浙江女首富
周曉光的故事再次被關注。或許，掀起這波熱議的起因，是
深圳證券交易所於
2022年5月24日
釋出的那則《
關於新光圓成股份有限公司股票終止上市的公告
》。
據傳，這位女商人周曉光是影視劇《雞毛飛上天》中殷桃飾演的那位女主角駱玉珠的原型。曾經的商業故事被再次談論，儘管這次的故事結局與之前不大一樣。
無論規模大小，企業要想快速發展壯大，保持生產經營的良性迴圈，擁有自身的競爭優勢，很大程度都取決於企業資金系統能否安全、高效、健康的運轉。因此，做好資金管理是十分有必要的。
02：19
其實，
類似這樣
這樣
資金鍊斷裂
的悲劇
比如，原本充裕的資金狀況，突然變成捉襟見肘的資金現狀。
又如，企業投資的專案，因為資金不足等原因進行了不到一半就進行不下去。
再如，企業總是處於缺錢的狀態，
財務部門總是被動付款，
對企業未來的的發展和規劃不瞭解，對之後發展所需資金狀況
不夠清楚
。
幾乎天天都有企業在上演。
企業缺錢往往都只是一層表象，本質上可歸結於資金預測系統的建設問題，未能提前
做好較準確的
具體來說，就是不能預先意識到企業可能會出現資金短缺的情況，不能提前判斷
資金出現短缺可能發生的時間點，
不能預測資金短缺的規模，無法提前做好融資規劃和安排。而這些狀況演進後的最終結果，大多是發現企業缺錢了，但彼時已為時已晚。
知曉未來一段時間內什麼時間段會有進賬，進賬多少，什麼時候會有支出，支出多少，對資金的流入流出形成一個整體性判斷，
資金預測系統的建設就顯得很有必要。
預判與較合理的籌劃安排。
資金預測，就是
首先，需要明確一點，企業未來所需的資金量，其實是可以透過測算估計出來的。
。
根據企業的增長目標分析企業運營所需的現金流，結合所需要的投資匹配資金需求，對企業未來所需要的資金量進行測算
而資金預測的方式，一般可以分為兩種，一種是靜態的資金推演，一種是動態的資金推演。
，是一種
按照靜止的時間點去預測企業的現金流的方式
，往往不過多考慮專案進展過程中其他變動因素。
我們常提及
的資產負債表，其實就是一張典型的公司靜態資金錶。資產負債表左邊的資產部分，
顯示
的其實是投資情況，資金的分配狀況逐一呈現；資產負債表右邊的負債和所有者權益部分，展示的則是融資情況，資金的來源被
逐一
標註。
藉助“企業運營資金需求=現金池+營運資金+固定資金”原理，從“現金池”、“營運資金”、“固定資產”3個方面著手，可以估算出所需的資金狀況。
但這種資金推演，是在靜態狀態下進行的，沒有將推演過程中的種種不穩定因素考慮進去，譬如，企業能否存活到下一筆資金流入、行業是否因景氣
狀態
影響到利潤、銀行貸款是否會出現斷供等。
靜態的資金推演
則
不僅要推演資金的投入以最終回報，還要分步分期計算每一階段的資金進與出的情況，是否會在某一階段內出現資金短缺或週轉不過來的情況。這種資金預測方式工作量明顯大於靜態資金推演，但更具有實時性、動態性，能夠更快速、高效地做出相應的行動進行應對。
根據企業所處行業和
自身狀況，設定好預留資金的比例。然後
利用“企業運營資金需求=現金池+營運資金+固定資金”原理，藉助資金預測工具，對每一階段或每一期間的資金狀況進行預測、分析，
提前做好資金使用計劃和資金融資安排的
應對方案
，降低現金流斷裂的風險
。
Ms Gabby