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創新券商客服模式 打造優質服務體驗

作者:由 新華網 發表于 易卦日期:2023-01-10

95597人工服務怎麼打

“現在網路比較發達,證券開戶都是在手機上完成,如果遇到一些問題,求助證券公司的也很方便。”北京的一位個人投資者表示,“例如,我去銀行修改第三方存管賬戶時,銀行要我填證券公司的機構程式碼和網點程式碼,這種情況下,第一個想到的就是打證券公司的。”可見,投資者在辦理業務遇到問題時,證券公司能夠提供高效便捷的服務尤為重要。

“要做客戶服務,不是租個客服中心的場地、僱一批人、做做培訓那麼簡單。”業內人士表示,客服工作如果做得好,既能為客戶創造價值,也能為公司創造價值。隨著資本市場迎來發展的新階段,證券公司積極探索轉型之路。越來越多的證券公司意識到,必須依靠科技賦能,線上線下高度融合,把“以客戶為中心”作為傳統服務模式轉型的核心思想,並將這種意識落到實處。

中國消費者協會近日釋出了《重點服務領域部分企業服務熱線體驗式調查報告》,調查選擇與消費者日常生活關係較為密切的銀行、保險、證券、電信等8個行業47個企業服務熱線。根據《調查報告》顯示,部分券商的表現搶眼。例如,華泰證券95597的客戶感知總體評價得分排名第二,在被調查的6家券商中排名第一。

作為先行者,華泰證券有哪些經驗?

以客戶為中心,做深做透客服工作

首先,從客戶實際需求出發,華泰證券打破證券行業的慣例,秉承“以客戶服務為中心,以客戶需求為導向,以客戶滿意為目的”的服務宗旨,提供7×24小時、全天不打烊的熱線服務。

中國消費者協會本次釋出的調查報告對相關企業提出了多項改進建議,其中之一是“適應國際化服務需求,加快提供多語種服務功能”。在這方面,華泰證券又走在了前面。2018年9月15日起,中國證券登記結算有限責任公司釋出的《關於符合條件的外籍人員開立A股證券賬戶有關事項的通知》正式施行,華泰證券隨即設立英文客服專線,由擁有海外留學背景的人才組成,以專業視角為客戶提供全英文電話服務。

其次,精耕細作,透過客戶服務分級,打造專業服務。2017年開始,華泰客服推出“客戶分級、客服分級、服務分級”的分級服務新舉措,建立了集普通坐席、高階坐席、專家坐席、線上投顧為一體的分級服務體系,透過專業化、精準化的服務,全面提升服務效率與客戶滿意度,打造出一支精業務、懂使用者、強素質的精銳隊伍。

服務創造價值,客服助推財富管理轉型

個性化、差異化服務是移動互聯時代的特色。畢馬威中國發布的《2018中國證券業調查報告》指出,隨著大資料技術的成熟應用,證券公司有機會透過對使用者多維度資料的綜合判斷,構建出精準的使用者畫像,將使用者行為立體化。透過人工智慧,券商有機會為客戶提供智慧語音、智慧客服等技術服務,提升線上運營和服務能力,從而最佳化流程,提升運營效率、降低運營成本。

在這方面,華泰客服緊跟AI(人工智慧)的發展趨勢,從探索線下智慧零售模式出發,對分支機構佈局智慧型、科技型營業部進行全面的探索和實踐,以“智慧零售+財富管理”為方向,挖掘營業部現場客戶的個性化需求,實現客戶差異化管理服務,引入智慧客服、智慧外呼等工具,全面開啟服務+、智慧+的創新發展模式。

在客服人員素質方面,華泰證券提出了更高的要求,著力推進海內外專業化人才的引進工作,聚焦培育優秀客戶服務人員向專業投資顧問轉型,借力公司投顧培養體系,全面塑造投資顧問核心能力,提升為客戶創造價值的綜合金融服務能力,為公司財富管理轉型提供專業化人才。